1.商业银行是金融市场的重要参与者，它的业务性质要求它维持以下哪些单位的信心（ ）。
A.贷款人
B.整个市场
C.存款人
正确答案：["A","B","C"]
2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于银监会的反洗钱职责（ ）。
A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
B.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.接受单位和个人对洗钱活动的举报
D.对所监管的金融机构提出按规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
E.监管、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
正确答案：["A","B","D"]
3.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。它包括以下哪些基本要素（ ）。
A.内部监督
B.合规风险识别和管理流程
C.合规风险管理计划
D.合规政策
E.合规风险培训与教育制度
正确答案：["B","C","D","E"]
4.在日常工作和生活中，银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定，做到（ ）。
A.按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档
B.不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友
C.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息
D.不在不当时间和地点谈论工作话题
E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，谋取不当利益
正确答案：["A","B","C","D","E"]
5.下列选项中，属于银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务的有（ ）。
A.建立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查
E.发现可疑交易自行侦查，不用交予司法部门
正确答案：["A","B","C","D"]
6.按照职业操守准则规定，下列选项中不符合公平对待客户的有（ ）。
A.歧视的客户
B.轻慢办理小额业务的客户
C.为存在语言障碍的客户尽可能的提供便利
D.热情周到地对待女客户
E.对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦
正确答案：["A","B","D","E"]
7.《银行业监督管理法》对银行业监督管理的目标是（ ）。
A.维护公众对银行的信心
B.提高以行业的竞争能力
C.维护银行业的合法权益
D.促进银行业合法稳健运行
E.维护银行业公平竞争
正确答案：["A","B","D","E"]
8.《中国人民银行法》第二十三条规定：中国人民银行为执行货币政策，可运用的货币政策工具有（ ）。
A.在公开市场上买卖债券及外汇
B.再贴现政策
C.向商业银行提供贷款
D.确定商业银行的业务规模
E.吸收社会公众的存款
正确答案：["A","B","C"]
9.以下选项中，属于商业银行的借款业务的是（ ）。
A.同业拆借
B.债券回购
C.向中央银行借款
D.票据贴现
E.金融债券
正确答案：["A","B","C","E"]
10.代理人在代理权限范围内，以被代理人名义与第三人为民事法律行为，从而对被代理人直接发生权利义务的行为，代理的法律特征包括（ ）。
A.代理人可以根据实际情况违背被代理人的意愿
B.代理人一般以被代理人的名义从事代理活动
C.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为
D.代理人在代理权限范围内独立意思表示
E.代理行为的法律后果直接归属于被代理人
正确答案：["B","C","D","E"]
11.下列哪些房地产不得设定抵押（ ）。
A.私营企业的库房
B.预购商品房和在建工程
C.列入文物保护的建筑物
D.已依法公告列入拆迁范围的房地产
E.用于教育、医疗、市政等公共福利事业的房地产
正确答案：["C","D","E"]
12.个人存款业务是银行的主要业务之一，它有多种种类，对它描述正确的是（ ）。
A.整存零取要求100元起存
B.活期存款是1元起存
C.整存整取要求50元起存
D.对于活期存款利率计息原则可由银行自行选择
E.存本取息可以提前支取利息
正确答案：["B","C"]
13.货币市场的融资工具具有的特点是（ ）。
A.流动性强
B.收益高
C.风险小
D.期限短
E.稳定性
正确答案：["A","C","D"]
14.从取得的主观状态看，票据权利的取得分为（ ）。
A.原始取得
B.继受取得
C.恶意取得
D.直接取得
E.善意取得
正确答案：["C","E"]
15.银行资本管理是银行管理的重要内容之一，从不同角度有不同定义，以下定义正确的是（ ）。
A.会计资本
B.监管资本
C.风险资本
D.核心资本
E.附属资本
正确答案：["A","B","C"]
16.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定（ ）。
A.商业银行用于同业拆借的拆出资金必须是留足备付金以后的资金
B.商业银行可以发放短期、中期和长期贷款
C.商业银行对关系人不能发放贷款
D.商业银行发放贷款应以担保为主
E.商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定
正确答案：["A","B","D","E"]
17.《个人外汇管理办法实施细则》关于个人外汇储蓄账户的规定正确的有（ ）。
A.该账户实际上是将现钞账户与现汇账户合一
B.个人提取外币现钞当日累计超过等值10000美元，需提供有关证明材料向外汇局事前报备
C.个人外汇储蓄账户只办理转账业务，不办理存取业务
D.个人提取外币现钞当日累计超过等值5000美元，需提供有关证明材料向外汇局事前报备
E.可以存入外币现钞，但当日累计超过等值5000美元时，需凭有关单据在银行办理
正确答案：["A","B","E"]
18.个人消费贷款是贷款业务之一，以下各选项中不属于个人消费贷款的是（ ）。
A.个人权利质押贷款
B.个人耐用消费品贷款
C.个人住房消费贷款
D.个人经营贷款
E.个人助学贷款
正确答案：["D","E"]
19.下列选项中，属于基本存款账户的存款人的有（ ）。
A.个体工商户
B.企业法人的职能部门
C.机关
D.居民委员会
E.外国驻华机构
正确答案：["A","B","C","D","E"]
20.我国商业银行管理储蓄存款的原则是（ ）。
A.取款自由
B.存款有息
C.方便存取
D.为储户保密
E.存款自愿
正确答案：["A","B","D","E"]
